Bürgschaftsversicherungen

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Ihre Vorteile

  • Individuelles Angebot innerhalb 1 bis 2 Tage
  • Unabhängiger Anbieter-Vergleich
  • Bürgschaftsrahmen über 1 Mio. € möglich

Sie benötigen eine Bürgschaftsversicherung?

Sicherheiten einzufordern, ist bei vielen Geschäften mittlerweile üblich - unabhängig. Mit unseren passgenauen Bürgschaftsversicherungen sichern Sie Ihre Liquidität, ganz ohne Belastung der Kreditlinie bei der Bank und Ihr Geschäftspartner erhält die gewünschte Sicherheit.
Als Spezialmakler vermitteln und entwickeln wir seit über 20 Jahren Bürgschaftslösungen basierend auf den Bedürfnissen der Unternehmen. Unkompliziert und schnell. Durch kombinieren von verschiedenen Anbietern auch für Avalrahmen über 1 Million Euro.
Schicken Sie uns einfach Ihre unverbindliche Anfrage mit Informationen zu Ihrem Bedarf - Wir finden die passende Lösung auch für Sie.

Warum sind wir der perfekte Partner für Sie?

Was uns auszeichnet: Wir sind Spezialisten für mittlere und größere Bürgschaftshöhen, bieten Sonderlösungen für komplexe Absicherungen und kombinieren verschiedene Versicherer für das beste Ergebnis. Und das seit mehr als 20 Jahren.

20 Jahre Erfahrung, über 10.000 Bürgschaften & ein sehr gutes Netzwerk

Umsetzung von Bürgschaftsvolumen auch über 1 Mio. Euro

100% maßgeschneiderte und individuelle Bürgschaftslösungen

Unabhängiger Vergleich von Versicherer für bestes Preis-Leistungs-Verhältnis

Kombination von Versicherern, um hohe Avalrahmen & Bürgschaften umzusetzen

Professionelle Beratung & Umsetzung durch unser exklusives & spezialisiertes Team

Unsere Leistungen sind für Sie kostenfrei, unsere Provision tragen die Versicherer.

Analyse bestehender Bürgschaften zur Kosten- & Liquiditätsoptimierung

Was ist eine Bürgschaftsversicherung?

Häufig beinhalten Verträge das Erbringen von Sicherheiten. Eine Möglichkeit, eine Sicherheit zu erbringen, sind Bürgschaften. Alle Bürgschaften haben gemeinsam, dass drei Parteien involviert sind: Schuldner (z.B. Auftragnehmer oder Mieter), Gläubiger (z.B. Auftraggeber oder Vermieter) und Bürge (meist Bank oder Versicherer). Sollte der Schuldner nicht mehr in Lage sein, seinen vertraglich vereinbarten Forderungen nachzukommen,  leistet der Bürge im Rahmen der Bürgschaft.

Die Bürgschaft sichert unterschiedliche Ansprüche ab, darunter die Vertragserfüllung oder die Gewährleistung bei Mängeln, aber auch Mietverträge für gewerbliche Immobilien. Anstatt eine Sicherheit oder Kaution in bar oder Sachwerten zu hinterlegen, ist es für Unternehmen liquiditätsschonender, sich für eine Bürgschaft zu entscheiden. Entweder als Aval über eine Bank oder eine Bürgschaftsversicherung über einen Versicherer. Letztere haben den zusätzlichen Vorteil, dass die Kreditlinie bei der Bank unberührt bleibt und mehr Finanzierungspielraum bleibt.

Für wen ist eine Bürgschaftsversicherung sinnvoll?

Bürgschaften sind grundsätzlich für alle Unternehmen interessant. Egal ob Mietkautionsbürgschaft für gewerblich genutzte Flächen oder spezielle Bürgschaftsversicherungen für Bauunternehmen, Leasing-Anbieter, mporteuren oder Anlagenbauen oder Landschaftsgestalter. 

Wie hoch sind die Kosten?

Die Kosten für eine Bürgschaft werden durch einen Prozensatz auf die Bürgschaftshöhe berechnet. Wie hoch der Prozentsatz ausfällt, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise Branche, Bürgschaftart, Alter des Unternehmens und die Bonität. Meist beläuft sich der Beitragssatz zwischen 1,5% und 4%. Wird die Bürgschaft über eine Bank und nicht Versicherer abgeschlossen, liegt der Beitragssatz meist etwas höher. Zudem können zusätzliche Kosten, z.B für die Ausstellung der Bürgschaftsurkunde anfallen. Bei einem Versicherer sind mit dem Beitragssatz alle Kosten abgedeckt.

Bank oder Versicherer: Wo ist der Unterschied bei Bürgschaften?

Unabhängig ob der Bürge eine Bank oder Versicherer ist, die Funktionsweise der Bürgschaft ist gleich. Unterschiede ergeben sich jedoch bei näherer Betrachtung:

Bürgschaftsversicherung bzw. Kautionsversicherung

  • Keine Anrechnung der Bürgschaftshöhe auf die Kreditlinie der Bank. Damit mehr finanzieller Spielraum.
  • Die Beiträge für Bürgschaften sind meist etwas günstiger.
  • Bürgschaftsurkunde ist kostenlos.
  • Bürgschaftsrahmen ist möglich für schnellere & einfache Abwicklung einzelner Bürgschaften innerhalb des Rahmens.
  • Kaum oder nur geringe Sicherheiten gefordert.
  • Meist schnellere und flexiblere Ausstellung der Bürgschaft.
  • Bürgschaften sind auf individuelle Bedürfnisse anpassbar.

Bankbürgschaft bzw. Bankaval

  • Anrechnung der vollen Bürgschaftshöhe auf die Kreditlinie der Bank, somit Einschränkung bei weiteren Investionen.
  • Die Beiträge für Bürgschaften liegen meist etwas höher.
  • Zusätzliche Kosten für weitere Leistungen, wie z.B. der Austellung der Bürgschaftsurkunde.
  • Bürgschaftsrahmen wird nicht angeboten.
  • Teils sehr hohe Sicherheiten durch Versicherer gefordert.
  • Etwas bürokratischerer Beantragungs- und Austellungsprozess.
  • Bürgschaften sind meist standadisiert.

Welche Unterlagen werden für die Beantragung einer Bürgschaft benötigt?

Grundsätzlich werden Daten zum Unternehmen abgefragt wie Name, Firmierung, Gründung, Branche, Jahresumsatz. Ein Jahresabschluss bzw. eine BWA wird meist ebenso benötigt wie die vertragliche Grundlage für die Bürgschaft (z.B. der Mietvertrag bei der Beantragung einer gewerblichen Mietbürgschaft).

Welche Vorteile hat es die Bürgschaft über einen Versicherungsmakler beantragen zu lassen?

Wo Sie Ihre Bürgschaft beantragen steht Ihnen natürlich frei. Wir, als unabhängiger Versicherungsmakler, haben ein großes Netzwerk an Versicherern mit denen wir über viele Jahre bereits vertrauensvoll zusammenarbeiten. Für Sie bedeutet dies deutlich weniger Aufwand, da wir Vergleichsangebote einholen und Sie mit unserer Expertise entsprechend beraten können. Wir kümmern uns um die Beantragung und Ausstellung, der "Papierkram" auf Ihrer Seite hält sich damit sehr in Grenzen. Meist können wir für Sie auch bessere Konditionen verhandeln, als wenn Sie direkt beim Versicherer anfragen.

Zudem unterstützen wir Sie gerne bei der Verbesserung Ihrer Bonität und geben Tipps und Anregnungen. Eine gute Bonität hat nicht nur bei der Beantragung einer Bürgschaft und deren Kosten einen entscheidenen Einfluss, sondern ist für das Unternehmen insgesamt wichtig.

Wie hoch sind die Kosten für Ihre Dienstleistungen?

Für Sie fallen keine Kosten für Beratung und Angebotserstellung sowie die Betreuung und Optimierung Ihrer Bürgschaften durch uns an. Unsere Provision erhalten wir direkt vom Versicherer.

Wie lange dauert die Beantragung und Ausstellung einer Bürgschaft?

Liegen uns alle Unterlagen vor und sind alle Fragen geklärt, erhalten Sie ein Angebot innerhalb von einem bis zwei Werktagen. Nehmen Sie das Angebot an, wird die Bürgschaft in ein bis zwei Werktagen ausgestellt.